Регулятор намерен усилить надзор за тем, откуда у граждан и компаний появляются крупные суммы наличных денег. Председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в эфире «Радио РБК» подчеркнул, что подобные изменения не затронут подавляющее большинство жителей страны — по его оценкам, 95% россиян не почувствуют на себе последствий новых правил.
По мнению Анатолия Аксакова, привычный способ распоряжения финансами — будь то безналичные расчеты, использование наличности или операции через банки — останется прежним для большинства людей. Однако фокус внимания контролирующих органов сместится на тех, чьи траты не соответствуют официальным заработкам. Под прицел попадут лица, демонстрирующие внезапные миллионные обороты в рублях или долларах при отсутствии стабильного или высокого дохода. В таких случаях у проверяющих органов неизбежно возникнут вопросы к легальности происхождения используемых ими средств.
Причиной ужесточения финансового мониторинга стала популярность криптовалют для проведения незаконных транзакций. Анатолий Аксаков пояснил, что покупка криптоактивов требует либо перевода со счета, либо внесения наличных. Именно последний сценарий создает сложности: при оплате бумажными деньгами регулятор требует доказательств того, откуда эти суммы взялись изначально.
О предстоящих изменениях в сфере комплаенс-контроля ранее предупредил Богдан Шабля, возглавляющий службу финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка. Он сообщил, что Банк России готовит для кредитных организаций обновленные рекомендации, которые обяжут банки строже проверять источники наличности у своих клиентов. Эти меры коснутся как обычных граждан, так и представителей бизнеса.
Богдан Шабля уточнил, что текущая работа сосредоточена на пересмотре критериев подозрительных операций. В качестве основных источников средств неустановленного происхождения регулятор рассматривает рынки и нелегальные сервисы по обмену криптовалют. При этом Центральный Банк не планирует ограничиваться лишь рекомендациями для банковской системы. Ведомство нацелено на закрепление новых подходов на законодательном уровне, в частности, через внесение необходимых правок в профильный закон 115-ФЗ, регулирующий противодействие отмыванию доходов.
