Использование технологий искусственного интеллекта и групповых мессенджеров стало инструментом для реализации крупных финансовых махинаций, в результате которых сотни частных вкладчиков лишились более 15 миллионов долларов в виде криптовалюты и наличных средств. Согласно данным Bloomberg, информация об этом содержится в материалах Комиссии по ценным булягам и биржам США (SEC). Мошеннические структуры использовали платформу WhatsApp для создания иллюзии профессиональной торговли акциями.
В рамках судебного разбирательства в федеральном суде Манхэттена регулятор инициило два иска против сервисов Cryptoaiml и TSAI Pro. По версии SEC, данные площадки и связанные с ними организации привлекали пользователей обещаниями высокой прибыли, достижимой благодаря алгоритмам ИИ. На деле же поступающие платежи в криптовалюте и фиатных деньгах перенаправлялись на зарубежные счета. Более того, организаторы афер использовали подлог, заявляя клиентам о наличии у них официального статуса и контроля со стороны американского регулятора.
Директор отдела правоприменения SEC Дэвид Вудкок подчеркнул:
Несмотря на различия в тактике, конечная задача преступников была идентичной: использование ложных обещаний сверхдоходности и мнимой легальности для кражи активов.
Наибольший ущерб был нанесен пользователям платформы Cryptoaiml, у которой было похищено 12,5 миллионов долларов. Для создания видимости законной деятельности компания в 2024 году направила в SEC уведомление о размещении ценных бумаг, не требующих регистрации. При этом в документе фигурировало вымышленное имя, что позволяло мошенникам имитировать надзор со стороны государственных органов.
Вторая структура, TSAI Pro, действовала по схожему принципу, предлагая клиентам услугу аренды торговых ботов на базе искусственного интеллекта. В результате действий этой платформы инвесторы потеряли свыше 2,5 миллионов долларов.
Следствие установило, что реальная торговля на указанных ресурсах не осуществлялась. В личных кабинетах пользователей Cryptoaiml отображались лишь поддельные данные о прибыли. Сама же коммуникация строилась в чатах WhatsApp, где участники, выдававшие себя за экспертов, транслировали рекомендации по акциям, созданные нейросетями. Для психологического давления в группы внедрялись подставные лица, которые имитировали успешных инвесторов, демонстрируя вымышленные сверхприбыли и стимулируя новых участников вкладывать средства.
Ранее Bloomberg указывал, что подобные манипуляции через мессенджеры могли провоцировать волатильность акций небольших публичных компаний. Еще в декабре SEC выпускала официальное предостережение о том, что групповые чаты становятся удобным инструментом для вовлечения людей в финансовые ловушки.
Эксперты агентства напоминают, что принимать инвестиционные решения, опираясь только на сообщения из мессенджеров, крайне опасно. Любые советы от незнакомых лиц в общих группах могут оказаться началом мошеннической схемы. При этом к самой платформе WhatsApp никаких претензий со стороны регулятора не предъявлено.
