Эпоха фирм-однодневок уходит в прошлое, уступая место куда более изощренным методам. На смену пустым реквизитам пришли реальные предприятия с многолетней историей. Согласно свежему исследованию Т-банка, преступники переключились на покупку действующего, легального бизнеса, чтобы использовать его безупречную рекреацию как прикрытие для масштабных хищений.
Статистика неумолима: с января по июль 2026 года количество попыток обмана представителей бизнеса подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Эксперты финансовой организации предупреждают: новая схема позволяет злоумышленникам за считанные дни присваивать миллионы рублей, практически не вызывая подозрений у проверяющих систем.
Алгоритм действий преступников выглядит пугающе профессионально. Они не создают компанию с нуля, а выкупают уже существующие ООО, которые успешно работают от трех до десяти лет. Критерии отбора жесткие: у компании не должно быть долгов, судебных тяжб или заблокированных счетов. Мошенникам важны хорошие обороты и наличие необходимых лицензий. Как только сделка по перепродаже завершена, в организации мгновенно меняют собственников и руководство, после чего открывают новые расчетные счета.
«Для сервисов проверки благонадежности такая фирма выглядит идеально: высокий рейтинг доверия, "зеленый" статус безопасности и солидный возраст», — подчеркивают аналитики Т-банка.
В качестве наглядного примера эксперты приводят случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел контрагента, готового отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей всего за два дня. Проверив фирму через открытые базы, заказчик не нашел подвоха и перечислил полную предоплату.
Однако именно на этом этапе сработала антифрод-система банка. Проверка выявила критические несоответствия: компания находилась в стадии ликвидации, ее ИНН уже числился в базе рисковых организаций, а владельцы и директор сменились совсем недавно. Более того, наблюдался аномальный рост оборотов, а сама сфера деятельности фирмы — налоговое консультирование и финансовые услуги — никак не вязалась с предложением поставить топливо.
Помимо этой схемы, специалисты Т-банка отмечают и другую угрозу, вспыхнувшую в январе: волну мошеннических звонков под видом «уникальных инвестиционных проектов». Злоумышленники, маскирующиеся под финансовых консультантов, заманивают жертв обещаниями баснословной прибыли в 100% ежемесячно. Итогом таких разговоров становится перевод средств на поддельные счета или «доверенным брокерам». В среднем, при таких схемах люди теряют около 26 тысяч рублей.
Чтобы не стать жертвой, эксперты дают четкие рекомендации: перед любым вложением необходимо сверять список брокеров с реестром Центрального банка. Крайне важно проверять реквизиты получателя: деньги должны уходить строго на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И главное — не поддаваться на эмоциональные уговоры и не принимать финансовые решения в спешке.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:44 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, предприниматели, исследование, хищения, бизнес
